"Trong đầu cơ, tôi không quan tâm đúng bao nhiêu lần và sai bao nhiêu lần. Tôi chỉ quan tâm, nếu đúng, tôi sẽ mất bao nhiêu tiền và sai sẽ mất bao nhiêu tiền"- George Soros.
Đây là câu nói nổi tiếng của nhà đầu cơ huyền thoại Soros mà tôi gần như "khắc cốt, ghi tâm". Trong hàng loạt các câu nói kinh điển của các nhà đầu cơ, đầu tư, đây là câu nói mà tôi cho rằng nó đã xác định đúng yếu tố quyết định thành công của trader. Trong trader, yếu tố tâm lý chi phối đến 80% khả năng thành công. Hệ thống giao dịch chỉ chiếm khoảng 10% và 10% là các yếu tố khác.
Vậy làm thế nào để có một tâm lý giao dịch ổn định, không bị chi phối bởi những diễn biến của thị trường. Trước hết, bạn phải thiết kế một hệ thống giao dịch. Trong loạt bài trước tôi đã chỉ ra môt số hệ thống giao dịch dựa trên việc biến hóa kết hợp của các chỉ báo, đọc hành động giá...Mỗi con người có mỗi cá tính và do đó, chỉ có một số hệ thống giao dịch phù hợp. Thứ hai, hãy cố gắng đơn giản hóa hệ thống giao dịch của bạn. Các quy tắc giao dịch của bạn càng đơn giản, rõ ràng sẽ giúp bạn dễ vận hành. Quá nhiều quy tắc sẽ khiến bị rối trí, nhất là những lúc thị trường đang chống lai vị thế giao dịch của bạn. Và thứ ba, điều cực kỳ quan trọng là có một chiến lược quản trị tài sản, rủi ro, tiền bạc thật tốt.
Tôi là tín đồ của quản trị tài sản. Trong ngành công nghiệp tài chính này luôn hiện diện vô số công ty và dịch vụ tư vấn cung cấp cho khách hàng của họ những lời khuyên nên mua bán cái gì và khi nào nên làm điều đó. Tuy nhiên, họ lại không nói nhiều về mức độ nguồn vốn mà nhf giao dịch nên bỏ ra cho mỗi giao dịch"
Thật đáng tiếc, các chuyên gia tư vấn không đề cập đến yếu tố quan trọng nhất của nhà đầu cơ thành công là quản trị rủi ro, tài sản và tiền bạc. Các trader mới vào nghề gặp phải sai lầm khi họ nhầm tưởng yếu tố thành công chính là một hệ thống giao dịch hoàn hảo. Sai rồi....
Thực ra, họ đã bị truyền thông và những lời quảng cáo từ những tay bán hàng cừ khôi. Thứ nhất, nếu như họ khoe khoang với bạn về một con robot có độ chính xác giao dịch cao thì hảy tự hỏi tại sao họ không sử dụng nó để tự đầu tư kiếm tiền, tội gì phải đi bán cho bạn với giá rẻ hơn. Có ai tự cho đi kho vàng của mình không. Không, vì họ không muốn sử dụng những con robot "thần thánh" do họ tạo ra mà muốn bán cho bạn. Có lẽ họ vui khi làm giàu cho người khác. Nghe thật vỡ vẩn. Thứ hai, nếu như họ thực sự có một con robot siêu việt như vậy, tại sao họ vẫn không giàu có. Vì vấn đề thực sự, không phải nằm ở con robot, mà là ở chiến lược quản trị tài sản, tâm lý giao dịch. Điều con robot không thể nào giúp bạn được.
John Murphy có một số hướng dẫn về quản trị tài sản:
1. Tổng quỹ tiền đầu tư nên giới hạn ở mức 50% tổng số vốn. Phần còn lại nên đầu tư vào trái phiếu chính phủ hoặc gửi tiết kiệm hoặc kênh an toàn nào đó. Có nghĩa tại bất cứ thời điểm nào cũng không nên đổ quá một nửa gia tài của bạn vào một cuộc chơi. Nên để dành nửa còn lại nhằm dự phòng cho những lúc thua lỗ.
2. Tổng số tiền đầu tư vào một thị trường bất kỳ nên được giới hạn dưới 10%-15% tổng số vốn chủ sở hữu.
3. Tổng số tiền đầu tư chịu rủi ro trong bất cứ giao dịch nào cũng giới hạn dưới 5% tổng số vốn chủ sở hữu. 5% vốn chủ sở hữu ở đây là khoản tiền mà trader chấp nhận mất đi khi giao dịch thua lỗ.
4. Tổng số vốn đầu tư vào một nhóm thị trường nên giới hạn mức dưới 20%-25% Tổng tài sản. Tức là nếu bạn đầu tư vào các cổ phiếu ngành bất động sản thì tổng các cổ phiếu giải ngân nên nằm dưới 25% tổng số vốn bạn đang có.
John Murphy còn đưa ra nhiều hướng dẫn giúp bạn nâng cao khả năng quản trị tài sản ví dụ như, hệ số lợi nhuận/rủi ro, sự đa dạng hóa như thế nào, lời khuyên sau mỗi lần thua lỗ. Chi tiết mời các bạn tham khảo cuốn sách.
Hết.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét